Une facture impayée ne commence pas toujours par un mauvais client.
Les factures impayées naissent souvent d’un devis vague, d’une date de paiement absente, d’un changement demandé oralement ou d’une facture envoyée trop tard. Prévenir, c’est rendre la relation claire dès le départ : qui commande, quoi, pour combien, payable quand.
Quand un client ne paie pas malgré tout, facture-impayee.ch prend le relais à partir de la facture déposée : rappel, mise en demeure, poursuite.
Huit réflexes · Une procédure couvre tout le dossier : CHF 9.90 pour les 500 premiers clients, 250 places restantes
Avant de commencer : quatre réflexes contre les factures impayées
- Identifiez qui commande. Nom complet, adresse de facturation, raison sociale et siège d’une société, personne habilitée à accepter le devis. Pour un gros mandat, vérifiez la solvabilité du client : l’extrait du registre des poursuites se demande à l’office de son domicile.
- Confirmez par écrit avant de commencer. Devis accepté, commande confirmée ou e-mail : prestation, prix, inclus et exclus, délais, conditions de paiement, TVA. Un contrat signé n’est pas obligatoire ; l’écrit prouve l’accord.
- Fixez un délai de paiement daté. « Payable jusqu’au 15 juillet 2026 » ou « à 30 jours dès réception », jamais « paiement rapide ». La date dit au client quand payer, à vous quand relancer, et fait courir le retard dès l’échéance.
- Demandez un acompte quand l’enjeu le justifie. Travaux importants, mission longue, commande sur mesure, matériel avancé : acompte avant le début, facture intermédiaire, solde à la livraison. Convenu avant de commencer, l’acompte réduit ce qui reste à réclamer.
Pendant et après la prestation : quatre réflexes de plus
- Confirmez chaque changement par écrit. Les litiges naissent des suppléments demandés oralement. Un e-mail de deux lignes, prestation ajoutée et montant, empêche le client de nier ensuite ce supplément.
- Gardez les preuves de la prestation. Devis accepté, e-mails, photos avant et après, bon de travail, preuve de livraison, relevé de temps, paiement partiel : ces pièces comptent devant l’autorité de conciliation si le client conteste.
- Facturez sans attendre, complètement. Coordonnées des deux parties, date, numéro, prestation, montant, TVA, échéance, coordonnées bancaires. Envoyée juste après la prestation, la facture se rattache sans discussion à ce qui a été fait.
- Relancez dès l’échéance dépassée. Un retard récent est souvent un oubli : un rappel courtois, avec numéro et échéance de la facture, suffit. Si le client ne répond pas, reporte ou conteste, passez à la mise en demeure sans attendre des mois.
Ce qui fait abandonner, c’est la suite : relancer sans texte, calculer l’intérêt, trouver l’office compétent. Déposez la facture dès le premier retard : le rappel et la mise en demeure sont prêts à signer, délai suivi par e-mail compris.
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Pourquoi une facture impayée arrive malgré tout
Devis clair, facture complète, preuves conservées : un client peut quand même ne pas payer, contester le montant, ne régler qu’une partie ou faire opposition après une poursuite. Prévenir les factures impayées ne supprime pas ce risque ; cela vous donne des pièces datées et une chronologie claire au moment d’agir.
La facture impayée malgré tout : rappel, mise en demeure, poursuite
Commencez par un rappel. Sans effet, la mise en demeure fixe un dernier délai et fait courir l’intérêt moratoire. Ensuite, la réquisition de poursuite se dépose à l’office des poursuites du domicile du débiteur ; après une opposition, la requête en conciliation amène le client devant une autorité neutre, sans avocat.
Chaque étape a son formulaire, son autorité selon la commune du débiteur et son délai. Déposez la facture : le dossier remplit chaque document, indique où le déposer et surveille les délais ; l’impayé ne finit pas oublié dans un tiroir.
Comment facture-impayee.ch vous aide
Vous déposez la facture impayée. Ensuite, tout est automatisé.
Depuis la facture déposée ou votre logiciel de facturation, le dossier produit le rappel formel, la mise en demeure avec l’intérêt calculé, la réquisition de poursuite pour l’office de la commune du débiteur, puis la requête en conciliation ou de mainlevée en cas d’opposition. Chaque document est juste dès le rappel formel, par la voie des avocats, pas celle d’une société de recouvrement : les subtilités juridiques, celles qui comptent devant un juge, sont prises en compte pour vous. C’est pour cela que facture-impayee.ch a été créé.
Chaque document part automatiquement, en ligne, par la poste, et arrive physiquement chez le débiteur, sans passage au guichet. Les délais sont suivis par e-mail, la procédure avance étape par étape, jusqu’au juge s’il le faut, en gagnant du temps et en préservant la relation client.
Résultat : un débiteur qui voit que les choses sont bien faites paie souvent après un seul document. Le but est un accord rapide avec votre client, ou le paiement.
CHF 9.90 pour un dossier complet, plus que 250 places restantes.
À retenir
- Les factures impayées se préviennent avant la prestation : client identifié, solvabilité vérifiée, accord écrit, conditions de paiement claires.
- Un délai de paiement daté et un acompte pour les gros mandats réduisent le montant à réclamer.
- Changements confirmés par écrit et preuves conservées : ce sont les pièces du dossier si le client conteste.
- Facturez tout de suite, relancez dès l’échéance ; n’attendez pas des mois.
- Quand la facture reste impayée, déposez-la : le dossier produit rappel, mise en demeure et réquisition, délais suivis.
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